De nouvelles règles s’appliquent avec la LSFin

Par exemple :

  • Test d’aptitude et d’adéquation du client
  • Segmentation de la clientèle
  • Obligation contractuelle et de diligence pour toutes les opérations commerciales
  • Obligation de transparence et d’information concernant les prestations de conseil, la sélection de produits, les taxes, les honoraires, les comptes rendus approuvés
  • Documentation concernant la LBA
  • Dépôt sécurisé des contrats, de la correspondance et des documents

Il s’agit d’un changement de paradigme

Le conseil à la clientèle change de manière significative

  • La situation personnelle ainsi que la tolérance et la propension au risque du client déterminent les buts de la consultation
  • Le risque d’une recommandation d’investissement ne réside plus dans le produit mais dans la situation du client.
  • Le montant du coût de la vie détermine les mesures, non pas les futures pensions de retraite
  • Toutes les activités et relations entre client et conseiller doivent être transparentes et historiquement documentées
  • Un plan de prévoyance numérisé est la base de toute consultation
  • Le dossier de documents devient informatique – accessible au client comme au conseiller

La prévoyance retraite est LE thème principal

Les conseillers financiers doivent se renouveler :

  • Le Blick, la NZZ ou encore 20Minutes font état presque quotidiennement des problèmes liés à la prévoyance retraite, à l’assainissement de l’AVS et des caisses de pension
  • Selon le «Baromètre des préoccupations» 2018 du Credit Suisse, la prévoyance retraite figure en tête des préoccupations – les gens cherchent de l’aide et des conseils.
  • Parallèlement, tous les intermédiaires financiers – banques, compagnies d’assurances et gestionnaires de fortune – doivent s’adapter aux nouvelles conditions générales liées aux modifications de la législation financière

Après l’entrée en vigueur de la LSFin et de la LEFin, vous êtes et restez le numéro 1 du point de vue de la qualité grâce aux FiplaPro® Finanzwerkzeugen !